Staten tvinger bankerne til hvidvask

Dette er en kommentar: Jyllands-Posten har et fast korps af personer, der kommenterer vores samfund. Kommentaren er udtryk for skribentens egen holdning.

Forestil dig, at du står bag bardisken, eventuelt på et af mine yndlingssteder i byen, og der er nogle 8-årige piger, som ønsker at købe Fernet Branca i stride strømme, som var det saftevand med ekstra sukker. Det ville jeg personligt som tænkt bartender have svært ved at kunne honorere moralsk over for de unge pigebørn, hvorfor jeg ville nægte dem købet. Af samme grund er det derfor også ulovligt. Men forestil dig så, at du sidder bag skranken i den lokale bankfilial i enten Thyborøn eller på Amagertorv, og ind træder en dubiøs type, der er som taget ud af en Olsen-Banden-film, evt. i form af ”Bøffen” fra serien, altså en person, som man bestemt ville betvivle havde rent mel i posen, ganske som man så det i filmene. I dette tilfælde kan bankerne ikke nægte kunden en konto, altså er de nødt til at acceptere, at denne suspekte type åbner en konto. Tænk, at bankerne ikke kan nægte at tage kunder ind, selvom de gerne vil være fri. Lovgivningen tvinger bankerne til at åbne konti for kunderne. Det sker bl.a. pga. kravet om, at alle kunder skal have ret til en NemKonto, som alle vi danskere er tvunget til at have på linje med en e-boks.

Det er faktisk et større problem end som så

Nordea, Nordens største bank, og Jyske Bank har råbt vagt i gevær på hver sin måde. De er tvunget til at ”huse” kriminelle bavianer, men staten ønsker ikke at hjælpe en eneste dansk bank i deres bestræbelser på at smide lømlerne ud af banken. Det må bankerne selv hænge på og risikere lukning på linje med Københavns Andelskasse, som blev lukket og stærkt kritiseret af myndighederne grundet hvidvask. Som Nordeas topchef, Casper von Koskull, udtalte for nylig: ”Bankerne kan ikke løse hvidvaskproblemet alene og har brug for politikere til at skabe et EU-tilsyn og udelukke problemlande”.

I Jyske Bank ser de anderledes på en løsning. Mens politikerne diskuterer, hvilke selskaber der kan undlade at lade sig revidere, tager banken allerede nu drastiske skridt vedrørende selskabskunderne. F.eks. har Jyske Bank den 1. marts offentligt meldt ud, at de ikke ønsker erhvervskunder, som ikke bliver revideret af revisorer. Som Anders Dam udtaler til Finanswatch: ”Politikerne har i mange år lempet reglerne for virksomhederne, men de langsigtede konsekvenser af at give lov til at fravælge revision har ikke været positive. Vi gætter på, at mange af de mistænkelige transaktioner sker for at hvidvaske penge og unddrage skatter og moms”. Jeg tror bestemt ikke, at Jyske Bank er den sidste bank, som tager dette skridt og nægter at åbne konti for selskaber, som ikke har et revideret årsregnskab.

Når bankerne er tvunget til at åbne konti for kunderne, burde staten egentlig imødekomme problemerne og tilbyde en NemKonto til de kunder, som bankerne ikke vil have. Nuvel, det er ikke ligefrem konservativ politik at starte en statsbank, men det er så sandelig heller ikke konservativ politik at pådutte bankerne, at de skal åbne konti for kunder, de ikke ønsker at have.